作者:法律资料网 时间:2024-07-02 14:24:06  浏览:9573   来源:法律资料网

中国银行


中国银行关于发送汇款电文统一采用ＳＷＩＦＴ格式的通知
中国银行


各省、自治区、直辖市分行，计划单列市、经济特区分行，济南分行，上海浦东分行，总行营业部：
随着我国对外贸易以及与国际经济交流的不断发展，我行的汇款业务迅速增加，其中约85％的美元清算是通过纽约分行进行的。近接纽约分行反映，由于国内一些分行汇款电文没有采用ＳＷＩＦＴ标准格式，给操作处理带来很大不便，从资金划拨速度和准确性以及成本核算等方面均
不符合当前国际银行的通常做法。总行在1992年制订颁发的《中国银行国际汇款业务掌握原则》中要求：“采用电传方式汇款的各行应逐步采用ＳＷＩＦＴ ＭＴ100格式发出付款指示电传，采用ＭＴ202格式发出划拨头寸电传；采用ＳＷＩＦＴ系统汇款的各行，必须严格按照标
准格式发出付款指示和划拨头寸。”有的分行对此执行得比较好。但从纽约分行的反映中可以看出此项工作还有相当大的差距。为了贯彻执行上述规定，加快在操作上与国际标准化接轨，维护我行国际大银行的形象，总行根据纽约分行的建议，对各行对外所发汇款电文进一步规定为：
1．从1995年1月1日起，凡能通过ＳＷＩＦＴ系统发送付款指示和头寸划拨指示的，一律通过ＳＷＩＦＴ系统发送。
2．凡不能通过ＳＷＩＦＴ系统发送付款指示和头寸划拨指示的，必须按ＳＷＩＦＴ ＭＴ100格式发送付款指示电传和按ＭＴ202格式发送头寸划拨指示电传。
3．以后陆续开通ＳＷＩＦＴ系统的各行，都必须按第一条的规定办理。
4．有关ＳＷＩＦＴ ＭＴ100格式和ＭＴ202格式及简要说明附后，有需要进一步资料的，可与总行信息科技部联系。
5．关于业务培训，已开通ＳＷＩＦＴ系统的天津市、北京市、上海市、广东省、海南省、浙江省、山东省、辽宁省分行，自行负责辖内业务人员的培训，其他各行也主要依靠自己力量进行培训。总行信息科技部拟在明年制作ＳＷＩＦＴ培训课程录相带在全行系统发行，有关问题将另
行通知。
望各行接到通知后遵照执行，有问题及时向总行国际业务部反映。

附件一：关于建议统一付款电格式的函
总行国际业务部：
随着国际间经济往来的不断发展，国际间的资金划拨业务迅猛增长。同时，社会经济活动节奏的加快，也对资金划拨的速度和准确性提出了更高的要求。
根据国际间资金划拨业务的需要，世界上一些主要货币所在国的支付系统均实行了高度的电脑化、网络化，电脑网络化程度的提高，又对国际资金划拨中的传统操作手段提出挑战。传统式的、价格昂贵的国际电传通讯方式，已逐渐被快捷的、廉价的ＳＷＩＦＴ通讯方式所取代；在操作
上耗时费力的自由格式付款指示，已逐渐被规范的、分类清晰、无需人工过多干预的标准格式所替代。这一改变，节省了人力并减少了差错，保证了支付业务处理的准确、及时、高效。从而也降低了银行的清算风险和服务成本。
据我行所知，总行多年来一直计划修改现行的凭证格式，也曾委托几大省级分行起草、修改和研究有关凭证格式问题，由于种种原因，至今未能定稿。目前仅付款电格式而言，还停留在最初阶段。这类付款指示因善制和复核难以准确，经常混淆和遗漏收款行和受益人两个关键当事方的
标识代码或地址。对于此问题，代理行对国内行反映比较大。正像总行组织的国际清算代表团1994年5月赴美考察汇报材料中谈到的：“站在花旗银行的自动化设备前，当花旗主管人员拿出国内行不合格的委托电抱怨有65％以上不合格需人工处理，即使逐笔扣费仍不情愿接受的时候
，我们深深感到面对当今的国际网络化这曲主旋律，那些不合格、非规范化的付款指示成了极不和谐的音符”。我行作为总行指定的美元清算的主渠道，在办理此项业务中，亦与清算代表团有同感。
目前，国内总行和几家分行已开通了ＳＷＩＦＴ通讯线路，但开通ＳＷＩＦＴ的国内行并未充分利用这一通讯手段，反映在利用ＳＷＩＦＴ通讯收报的多，发报的少，便利了其他银行，自己并未获得应有的效益。对于不具备发ＳＷＩＦＴ付款指示的国内行，我行和东京分行均曾建议总
行向国内行提出发格式化电传付款指示的要求，但到目前为止，只有个别分行做到了，绝大多数仍无动于衷。
鉴于上述原因，为了维护中国银行国际大银行的形象，提高中国银行的声誉，尽快创造条件在某些方面尽快与国际标准化接轨，建议总行重视付款指示规范化的问题，对此，我行建议：
1．自1995年1月1日起，国内已经开通ＳＷＩＦＴ并能发送ＳＷＩＦＴ付款指示的行，一律通过ＳＷＩＦＴ发出付款指示；
2．目前仍不能通过ＳＷＩＦＴ发送付款指示的行，应按ＳＷＩＦＴ ＭＴ100或202格式发出电传付款指示；
3．对上述规定执行情况，我行将定期上报总行，直至走上正规为止；
4．对未按文中1．2．规定办理的委托我行转汇业务，我行可参照代理行的做法，适当增加收费。
为便于总行尽快统一付款电格式，随函将有关资料一并附送，供参考。
附件一：ＳＷＩＦＴ ＭＴ100格式
附件二：ＳＷＩＦＴ ＭＴ202格式
附件三：纽约花旗银行关于ＩＳ07746号电传付款格式点滴介绍
附件四：纽约花旗银行根据ＩＳ07746号编制了电传付款指示样本
附件五：我行建议的客户汇款业务电传付款指示格式样本
附件六：我行建议的银行间资金划拨业务电传付款指示格式样本
附件七：我行客户汇款业务凭证格式
附件八：美洲银行ＭＴ100，202支付命令格式
附件九：成都分行较规范的付款电一份
附件十：交通银行汕头分行较规范的付款电一份

附件二：ＳＷＩＦＴ格式中字、位、符号的说明

ｎ：数 字
ａ：字 母
■：字母或数字
ｘ：字符（包括：括号、引号、间隔、换行等等）
[]：供 选 择
■：间 隔
＊：行 数
＿：固定位数
例：2ｎ＝不得超过2位数字
3ａ＝固定为3位字母
￣
4·35ｘ＝不得多于4行，每行不得超过35位字符
6ｎ＝固定为6位数字
￣
16ｘ＝一行不能超过16位字符
11■＝不得多于11位数字或字母
号，或∥ＦＷ加9位数字的ＦＥＤ ＷＩＲＥ号）。


附件三：ＳＷＩＦＴ ＭＴ100格式及简要说明
电讯格式注释及业务实例：
ＭＴ100 客 户 汇 款
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
｜ＭＴ 100 ＣＵＳＴＯＭＥＲ ＴＲＡＮＳＦＥＲ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜Ｍ／Ｏ｜Ｔａｇ｜Ｆｉｅｌｄ Ｎａｍｅ ｜Ｃｏｎｔｅｎｔ／Ｏｐｔｉｏｎｓ ｜
｜￣￣￣｜￣￣￣｜￣￣￣￣￣ ￣￣￣￣ ｜￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ ｜
｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ Ｏ ｜ 15｜Ｔｅｓｔ Ｋｅｙ ｜16ｘ ｜
｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ Ｍ ｜ 20｜Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ Ｒｅｆｅｒｅｎｃｅ Ｎｕｍｂｅｒ （ＴＲＮ） ｜16ｘ ｜
｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ Ｍ ｜32Ａ｜Ｖａｌｕｅ ｄａｔｅ，Ｃｕｒｒｅｎｃｙ Ｃｏｄｅ，Ａｍｏｕｎｔ ｜6ｎ 3ａ 15 ｎｕｍｂｅｒ ｜
｜ ｜ ｜ ｜￣ ￣ ｜
｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ Ｍ ｜ 50｜Ｏｒｄｅｒｉｎｇ Ｃｕｓｔｏｍｅｒ ｜4＊35ｘ ｜
｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ Ｏ ｜52ｓ｜Ｏｒｄｅｒｉｎｇ Ｂａｎｋ ｜Ａ ｏｒ Ｄ （ｓｅｅ ｂｅｌｏｗ）｜
｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ Ｏ ｜53ｓ｜Ｓｅｎｄｅｒ’ｓ Ｃｏｒｒｅｓｐｏｎｄｅｎｔ Ｂａｎｋ ｜Ａ ｏｒ Ｂ ｏｒ Ｄ ｜
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
｜ Ｏ ｜54ｓ｜Ｒｅｃｅｉｖｅｒ’ｓ Ｃｏｒｒｅｓｐｏｎｄｅｎｔ Ｂａｎｋ ｜Ａ ｏｒ Ｂ ｏｒ Ｄ ｜
｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ Ｏ ｜57ｓ｜“Ａｃｃｏｕｎｔ ｗｉｔｈ”Ｂａｎｋ ｜Ａ ｏｒ Ｂ ｏｒ Ｄ ｜
｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ ｜ ｜ ｜〔／34ｘ〕 ｜
｜ Ｍ ｜ 59｜Ｂｅｎｅｆｉｃｉａｒｙ Ｃｕｓｔｏｍｅｒ ｜4＊35ｘ ｜
｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ Ｏ ｜ 70｜Ｄｅｔａｉｌｓ ｏｆ Ｐａｙｍｅｎｔ ｜4＊35ｘ ｜
｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ Ｏ ｜71Ａ｜Ｄｅｔａｉｌｓ ｏｆ Ｃｈａｒｇｅｓ ｜3ａ ｜
｜ ｜ ｜ ｜￣ ｜
｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ Ｏ ｜ 72｜Ｂａｎｋ ｔｏ Ｂａｎｋ Ｉｎｆｏｒｍａｔｉｏｎ ｜6＊35ｘ ｜
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

Ｍ＝Ｍａｎｄａｔｏｒｙ Ｏ＝Ｏｐｔｉｏｎａｌ
15：普通密押，在ＳＷＩＦＴ电讯中不使用。
－－－－
｜20｜：业务参号：指此笔汇款业务的参号（参号中不能使用双斜线“∥”。）
－－－－
－－－－－
｜32Ａ｜：汇款起息日，货币符号及金额，此三项不得有空缺。
－－－－－
－－－－
｜50｜：汇款人
－－－－
52Ｓ：汇款行（Ｓ＝Ａ或Ｂ或Ｄ）
53Ｓ：发电行的代理行，如果发电行与收电行之间无帐户关系，可使用此项。（Ｓ＝Ａ或Ｂ或
Ｄ）
54Ｓ：收电行的代理行。
57Ｓ：账户行：汇款人指定汇款行将款汇入收款人的某一银行。在不同类电讯中，此项定义
不一，需酌情考虑。（Ｓ＝Ａ或Ｂ或Ｄ选择Ｄ时，可使用∥ＣＨ加6位数字的ＣＨＩＰＳ
－－－－
｜59｜：收款人：收款人可以是某一个人，某家公司或收款人的账号。
－－－－
70：付款理由或汇款人附言。
71Ａ：汇费：此项一般不填，表示费用由收款人负担。
72：附言：指银行与银行之间的附言与收／汇款人无关。
－－－－ －－－－－
注：Ｏ＝ＯＰＴＩＯＮ可选项目 Ｍ＝ＭＡＮＤＡＴＯＲＹ必选项目，在ＭＴ100中｜20｜，｜32Ａ｜，
－－－－ －－－－－
－－－－ －－－－
｜50｜，｜59｜为必选项，其他各项可根据业务性质选用或不用。
－－－－ －－－－
Ｓ＝Ａ：ＳＷＩＦＴ名址代码
Ｓ＝Ｂ：收／发电行的分行
Ｓ＝Ｄ：银行全称
4＊35Ｘ：可填四行，每行字符数不得超过35个。
〔／34Ｘ〕：当使用账号时，账号前面要加一斜线“／”此项的其他内容可另起一行。
15ｎｕｍｂｅｒ：金额不得超过15位数字。


附件四：ＳＷＩＦＴ ＭＴ200格式及简要说明

ＭＴ202单笔头寸调拨入他帐
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
｜ＭＴ202 ＢＡＮＫ ＴＲＡＮＳＦＥＲ ＩＮ ＦＡＶＯＵＲ ＯＦ 3ＲＤ ＢＡＮＫ ｜
｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜Ｍ／Ｏ｜Ｔａｇ｜Ｆｉｅｌｄ Ｎａｍｅ ｜Ｃｏｎｔｅｎｔ／Ｏｐｔｉｏｎｓ｜
｜￣￣￣｜￣￣￣｜￣￣￣￣￣ ￣￣￣￣ ｜￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣｜
｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ Ｏ ｜ 15｜Ｔｅｓｔ Ｋｅｙ ｜16ｘ ｜
｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ Ｍ ｜ 20｜Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ Ｒｅｆｅｒｅｎｃｅ Ｎｕｍｂｅｒ （ＴＲＮ） ｜16ｘ ｜
｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ Ｍ ｜ 21｜Ｒｅｆ．Ｔｏ Ｒｅｌａｔｅｄ Ｍｅｓｓａｇｅ／Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ ｜16ｘ ｜
｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ Ｍ ｜32Ａ｜Ｖａｌｕｅ Ｄａｔｅ，Ｃｕｒｒｅｎｃｙ Ｃｏｄｅ，Ａｍｏｕｎｔ ｜6ｎ 3ａ 15 ｎｕｍｂｅｒ｜
｜ ｜ ｜ ｜￣ ￣ ｜
｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ Ｏ ｜52ｓ｜Ｏｒｄｅｒｉｎｇ Ｂａｎｋ ｜Ａ ｏｒ Ｄ ｜
｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ Ｏ ｜53ｓ｜Ｓｅｎｄｅｒ’ｓ Ｃｏｒｒｅｓｐｏｎｄｅｎｔ Ｂａｎｋ ｜Ａ ｏｒ Ｂ ｏｒ Ｄ ｜
｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ Ｏ ｜54ｓ｜Ｒｅｃｅｉｖｅｒ’ｓ Ｃｏｒｒｅｓｐｏｎｄｅｎｔ Ｂａｎｋ ｜Ａ ｏｒ Ｂ ｏｒ Ｄ ｜
｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ Ｏ ｜56ｓ｜Ｉｎｔｅｒｍｅｄｉａｒｙ Ｂａｎｋ ｜Ａ ｏｒ Ｄ ｜
｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ Ｏ ｜57ｓ｜“Ａｃｃｏｕｎｔ ｗｉｔｈ” Ｂａｎｋ ｜Ａ ｏｒ Ｂ ｏｒ Ｄ ｜
｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ Ｍ ｜58ｓ｜Ｂｅｎｅｆｉｃｉａｒｙ Ｂａｎｋ ｜Ａ ｏｒ Ｄ ｜
｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜
｜ Ｏ ｜ 72｜Ｂａｎｋ ｔｏ Ｂａｎｋ Ｉｎｆｏｒｍａｔｉｏｎ ｜6＊35ｘ ｜
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

Ｍ＝Ｍａｎｄａｔｏｒｙ Ｏ＝Ｏｐｔｉｏｎａｌ
15：普通密押： ＳＷＩＦＴ电讯中不使用
－－－－
｜20｜：指此笔头寸的业务参号（业务参号中不可使用双斜线“∥”）
－－－－
－－－－
｜21｜：原始参号或有关业务参号，如果无此参号，可填入“ＮＯＮＲＥＦ”字样（参号中不可
－－－－ 使用双斜线“∥”）
－－－－－
｜32Ａ｜：起息日，货币符号，金额（此三项不得有空缺）
－－－－－
52Ｓ：汇款行
53Ｓ：发电行的代理行
54Ｓ：收电行的代理行
56Ｓ：中间行
57Ｓ：帐户行
－－－－－
｜58Ｓ｜：收款行
－－－－－
72：附言
Ｏ＝ＯＰＴＩＯＮＡＬ 可选项目 Ｍ＝ＭＡＮＤＡＴＯＲＹ必选项目
－－－－ －－－－ －－－－－ －－－－－
在ＭＴ202格式中｜20｜，｜21｜，｜32Ａ｜，｜58Ｓ｜为必选项，其余各项可根据业务性质选用或不用。
－－－－ －－－－ －－－－－ －－－－－
Ｓ＝Ａ ＳＷＩＦＴ名址代号
Ｓ＝Ｂ 收／发电行的分行
Ｓ＝Ｄ 行名全称（选用56Ｓ，57Ｓ或58Ｓ，当Ｓ＝Ａ或Ｓ＝Ｂ时可使用∥ＣＨ加6位数的
ＣＨＩＰＳ号或∥ＦＷ加9位数的ＦＥＤ ＷＩＲＥ号）



1994年12月20日